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监管发函点名5险企公司治理问题 要求11月底前上报整改报告

时间:2017-10-12 | 来源:21世纪经济报道
导读:通过公司治理现场评估,保监会发现中资保险公司主要存在六方面问题,包括公司治理有效性有待进一步提高;内部管控机制需要进一步完善;关联交易管理亟需进一步加强;个别公司股东股权方面存在问题;集团管控需进一步规范;公司自我评价不客观不合规。

10月11日,保监会“一口气”下发了5份监管函,珠江人寿、上海人寿、阳光人寿渤海人寿、君康人寿上榜。究其原因,主要是这些保险公司在3-5月进行的公司治理现场评估中,存在“三会一层”运作、关联交易、内控管理、内部审计、信息披露、发展规划等方面的问题。


普华永道中国金融行业管理咨询合伙人周瑾在接受记者采访时表示,可从两个维度观察:一是动机,一些股东对管理层和公司行为的干预,导致公司治理踩红线、碰禁区;二是机制,由于股权结构的问题,导致公司治理失效,约束机制形同虚设。此外,还有外部市场环境的原因,中小保险公司生存压力较大。


监管函要求,上述5家保险公司应于11月30日之前将整改报告书面报至保监会,并自监管函下发之日起6个月内,禁止直接或间接与主要股东及其关联方进行相关关联交易。


5家公司治理问题存共性


在公司治理现场评估中,珠江人寿、上海人寿、阳光人寿、渤海人寿君康人寿的问题具有共性。


以上海人寿为例,主要存在两方面问题,包括公司治理运作方面和内部管控方面。在公司治理运作上,体现为董事会运作不规范;独立董事制度缺失,管理不规范。监管函显示,上海人寿董事会决议存在超出报告期限报送保监会问题等。尚未单独建立完善的独立董事制度;尚未单独建立独立董事考核评价机制;独立董事发表独立性声明,未按期报告保监会。


在内部管控上,体现为关联交易管理不规范;薪酬管理不合规;内部审计管理不到位。监管函显示,上海人寿关联方档案不完整;关联交易未识别未报告。2016年高管人员考核优秀奖为当年发放,未对绩效薪酬进行递延;2015年包括总裁在内的所有高管人员绩效薪酬支付按照三年6:3:1的比例进行递延发放。未对董事会秘书进行离职审计。


其中,这是珠江人寿近期二度收函。8月4日,保监会曾发布对珠江人寿的监管函,称在“两个加强、两个遏制”回头看现场检查中,发现珠江人寿存在偿付能力制度建设和执行不规范等六方面问题。


而珠江人寿在此次公司治理现场评估中发现的问题主要体现在“三会一层”运作方面、内部管控方面。例如,关联交易管理不规范。珠江人寿资金运用关联交易比例不合规;关联方档案不完整,管理不规范;关联交易未识别未报告。


记者获悉的信息显示,通过公司治理现场评估,保监会发现中资保险公司主要存在六方面问题,包括公司治理有效性有待进一步提高;内部管控机制需要进一步完善;关联交易管理亟需进一步加强;个别公司股东股权方面存在问题;集团管控需进一步规范;公司自我评价不客观不合规。


11月底前上报整改报告


对于存在的问题,监管函要求,上述5家保险公司应当依据相关法律法规、监管规定和公司内控制度的有关要求,按照整改方案,对评估发现的问题逐项整改,形成整改报告,并于11月30日前书面报至保监会。已经整改完成的,列明整改完成时间及具体措施;尚未完成的,列明整改时限及具体方案。


监管函强调,自监管函下发之日起6个月内,禁止上述5家保险公司直接或间接与主要股东及其关联方开展关联交易,如提供借款或其他形式的财务资助;除存量关联交易的终止行为(如到期、赎回、转让等)以外,开展资金运用类关联交易(包括现有金融产品的续期,以及已经签署协议但未实际支付的交易)等。


君康人寿回复记者称:“此次检查主要针对公司过往的治理情况,在忠旺成为君康的股东以后,已经对这些问题进行了全面的梳理和纠正,将会积极配合监管部门的有关要求,继续提升公司整体管制水平。”


对此,渤海人寿对记者表示:“对于监管函中指出的问题,已在5月公司治理现场评估反馈意见中获悉,并根据保监会现场检查存在的问题,迅速制定了整改方案。截至目前,各项整改工作稳步积极推进。渤海人寿将以此次评估和整改为契机,不断完善和健全公司治理结构,确保公司按监管要求规范运作,保障公司安全稳健发展。”


周瑾认为,部分保险公司股东股权领域存在一些风险隐患,部分公司治理有效性“先天不足、后天失调”,关联交易风险引人关注,应该狠抓源头,这需要监管和公司共同完成。监管应该进一步严格股东资质审核,引导股东正确认识保险本源。


据悉,保监会正在研究制定《保险法人机构公司治理监管办法》。其中,要以真实、合法、自有为重点,加强股东股权监管,坚持穿透股权、穿透投资,规范股权质押行为;要完善风险源头防范机制,严格章程制定和修改审批,增强监管检查的专业性、穿透性,改进公司治理监管评价规则,加强公司治理量化评级和分类监管,强化关联交易监管,随机选择、穿透抽查关联交易;加大公开质询力度,完善信息披露机制,加大信息披露强度。


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